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快資訊丨什么是基金每日凈值?影響基金凈值的因素有哪些?
發布時間:2022-06-22 17:45:31 文章來源:贏家財富網
盡管股票有很高的預期回報,但它們也有風險。非專業投資者大多跟風投機,所以他們容易虧損。因此,許多投資者選擇購買基金,并通過基金經理投

基金每日凈值什么意思?

基金單位凈值是指基金單位份額的價格,即投資者購買基金需要支付的金額。

基金單位凈值的計算方法是將投資債券、組合中股票或其他有價值的證券值相加,扣除相關費用,余額除以總份額。


(資料圖)

由于股票等證券資產的收盤價在每個交易日都不一樣,基金單位的凈值每天都會更新,當天的凈值會在交易日結束后計算并公布。

如何計算基金的每日凈值?

一、已知價格的計算

已知價格,也被稱為歷史價格,是指前一個交易日的收盤價。已知的價格計算方法是,基金管理人根據前一個交易日的收盤價計算基金所擁有的金融資產,包括股票、債券、期貨合約、股權證書等的總價值。加上現金資產,然后除以售出基金單位的總額,得出每個基金單位的凈資產值。利用已知的價格計算方法,投資者可以知道當日單位基金的買賣價格,并及時辦理交割手續。

二、未知價格的計算

未知價格,也被稱為期貨價格,是指各種金融資產當日在證券市場上的收盤價,也就是基金管理人根據當日的收盤價計算出基金單位的凈資產值。在實施這種計算方法時,投資者不知道當天買入或賣出的基金的價格,只知道第二天單位基金的價格。

基本公式:

(總資產-總負債)/基金單位總數=基金單位凈值

其中,總資產是指基金擁有的所有資產,包括股票、債券、銀行存款和其他有價值的證券;總負債是指基金在運營和融資過程中形成的負債,包括應付給他人的各種費用和應付資金利息。基金單位總數是指當時發行的基金單位的總數量。

影響基金凈值的因素是什么?

基金凈值水平與許多因素有關,其中最直接的是基金業績。基金業績越好,自然凈值增長越快。此外,成立時間越長,基金凈值越高,與累計凈值相比,單位凈值越分紅越低。因此,基金單位的凈值不一定與基金業績或基金風險成正比。

除了單位凈值,基金還有一個累計凈值。基金累計凈值不受分紅等因素影響。當比較不同的基金時,如果兩個基金有相同的成立時間,累積凈值越高,基金業績越好,所以在這種情況下,可以理解基金凈值越高越好。

以上就是有關于基金每日凈值的內容,希望對大家有所幫助。

關鍵詞: 基金每日凈值

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